Partindo de Minas Gerais para desafiar o eixo tradicional do mercado, a Simpla Invest já gere R$ 1 bilhão ao transformar 1 milhão de alunos em investidores.
The post Como uma consultoria de Juiz de Fora atraiu um milhão de alunos e R$1 bi sob custódia appeared first on InfoMoney.
O mercado financeiro brasileiro, vasto e concentrado nos grandes centros, ganhou um novo competidor que ignora o tradicional eixo Rio-São Paulo. Operando a partir de um escritório de 1.000 m² em Juiz de Fora (MG), a Simpla Invest vem chamando a atenção ao consolidar um modelo de negócios que une educação digital e gestão de fortunas. Fundada em 2018 por Lucas Rufino, a empresa rompeu a barreira de R$ 1 bilhão sob gestão em pouco mais de um ano de consultoria.
A trajetória da casa mineira aproveitou as janelas de oportunidade da economia brasileira, especialmente a queda histórica dos juros em anos anteriores, que empurrou o investidor comum para a renda variável. “Comecei a produzir conteúdo com a intenção clara de democratizar o acesso ao conhecimento no mercado financeiro”, afirma Rufino. O que nasceu como um canal de educação digital escalou para um ecossistema com 120 colaboradores.
Descubra o novo modelo de remuneração para assessores XP
O grande diferencial da Simpla não está em tentar “roubar” clientes das grandes bancas da Faria Lima, mas em criá-los. Através da “Semana do Investidor Iniciante”, a empresa já atingiu a marca de 1 milhão de alunos gratuitos. Esse modelo de “funil educativo” prepara o investidor leigo para migrar da poupança para corretoras independentes, gerando uma base de leads qualificada para os serviços da própria casa.
A meta agora é escalar o modelo para atingir R$ 10 bilhões até 2030. Para Rufino, o crescimento de 9% ao mês no patrimônio sob aconselhamento valida a tese de que o investidor brasileiro busca mais do que apenas rentabilidade: busca entendimento.
“Muitos escritórios não se preocupam tanto com o real entendimento do cliente. Na Simpla, acreditamos que a educação é a base para gerar independência e transparência”
— Lucas Rufino, CEO.
Veja mais: Como o Clube do Valor, de Ramiro Gomes, pretende chegar a R$ 10 bi sob consultoriaE também: Barsi Investimentos incorpora assessoria, supera R$ 2 bi de patrimônio e quer mais
O Diferencial do Interior e a Expansão “Digital-First”
Embora o mercado financeiro brasileiro seja historicamente centralizado no eixo Faria Lima-Leblon, a Simpla Invest transformou o interior de Minas Gerais em um diferencial estratégico. A empresa está expandindo sua sede para comportar 250 posições de trabalho, atraindo talentos de outros estados que buscam qualidade de vida sem abrir mão da meritocracia agressiva do setor.
“Estar no interior de Minas Gerais se mostrou um grande diferencial. Isso tem atraído consultores de vários estados que buscam um estilo de vida diferente dos grandes centros, além de gerar vantagens em custos”, explica Rufino. A estratégia de expansão foca agora na escala: para os próximos 18 meses, a meta é dobrar o patrimônio atual, chegando aos R$ 2 bilhões até o final de 2026.
O foco operacional no curto prazo está na contratação e formação de novos consultores para dar conta da demanda reprimida gerada pelo braço educacional. Rufino destaca que o marketing e a criação de conteúdo continuam sendo o “coração” da empresa, permitindo que os consultores se concentrem exclusivamente no atendimento personalizado, enquanto o sistema de geração de leads permanece aquecido.
Sobre o futuro e possíveis horizontes internacionais, o CEO mantém os pés no chão e o foco no território nacional. Rufino acredita que a ineficiência bancária brasileira ainda oferece um campo vasto de atuação. “Acredito que ainda há muito espaço para crescer e melhorar aqui no Brasil antes de pensarmos em internacionalização”, afirma, reforçando que o objetivo é ser uma referência em saúde financeira para as famílias brasileiras.
Lula é desaprovado por 51,4% e aprovado por 46,6%, aponta pesquisa Meio/Ideia
Na avaliação por área de atuação, o melhor resultado se dá na economia, na qual o conceito “bom” foi atribuído por 24% dos eleitores
Trump assina projeto de financiamento para encerrar shutdown parcial nos EUA
Projeto encerra quase quatro dias de paralisação parcial do governo federal
Ecossistema Completo: Da Educação às Milhas Aéreas
A estrutura da Simpla Invest hoje assemelha-se a uma “one-stop-shop” do investidor. Sob o guarda-chuva da holding, convivem unidades de educação, análise de investimentos (Research), consultoria patrimonial, seguros e até gestão de milhas aéreas. Essa diversificação aumenta o LTV (Lifetime Value) do cliente, que encontra soluções para todas as suas necessidades financeiras em um só lugar.
Rufino defende que a jornada do investidor deve ser integrada. Mesmo os grandes investidores são incentivados a passar pelo processo educacional básico. Segundo ele, o brasileiro médio ainda possui recursos mal alocados em previdências caras e CDBs de baixa rentabilidade por pura falta de orientação técnica simplificada.
O plano da Nord Wealth para dobrar os R$ 10 bi sob consultoria até 2027Ex-jogador vira assessor e quer levar planejamento financeiro para os gramados
“Sempre valorizei mais o investidor que começa do zero e constrói patrimônio com consciência do que aquele que apenas busca melhorar rentabilidade”, reflete o fundador. Essa filosofia de longo prazo é o que ele chama de “valores inegociáveis”, onde a integridade e a simplicidade ditam o ritmo do atendimento a mais de 25 mil clientes ativos em diferentes serviços. Com uma cultura de partnership (sociedade) forte, a Simpla atrai profissionais com sede de crescimento em um ambiente meritocrático. Para Lucas Rufino, o sucesso não é medido apenas pelo bilhão gerido, mas pelo impacto social da educação financeira: “Não precisamos ser a maior consultoria em patrimônio, mas queremos ser reconhecidos pela nossa contribuição real para a saúde financeira do país”.
The post Como uma consultoria de Juiz de Fora atraiu um milhão de alunos e R$1 bi sob custódia appeared first on InfoMoney.
InfoMoney
