Veja as taxas de investimentos prefixados, pós-fixados e híbridos em renda fixa
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O mercado de emissão bancária, dentro da plataforma da XP, oferece nesta sexta-feira (27), CDBs com taxas prefixadas de até 13,760% ao ano com vencimento em 12 meses, enquanto títulos de inflação estão pagando até IPCA+8,310% em mais de 1 ano e os pós-fixados até 109% do CDI em mais de 12 meses.
LCAs contam com taxas prefixadas de até 11,450% para vencimento em 12 meses, enquanto as pós-fixadas pagam até 87% do CDI em mais de 12 meses.
LCIs ligadas às inflação pagam até IPCA+5,520%, enquanto as pós-fixadas pagam até 100% do CDI em 1 ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB PICPAY
Taxa: 104,75% do CDI
Vencimento: fevereiro/2029
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LCA ORIGINAL
Taxa: 91% do CDI
Vencimento: fevereiro/2029
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CDB ORIGINAL
Taxa: 105% do CDI
Vencimento: fevereiro/2030
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta sexta-feira (27)
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Cenário Renda Fixa da XP
As taxas dos juros futuros encerraram a quinta-feira (26) longe das máximas do dia e com leves quedas em todos os vértices, após uma sessão marcada por dois vetores principais: o leilão de títulos prefixados do Tesouro, pela manhã, e a queda dos rendimentos dos Treasuries no exterior, à tarde.
No fim do pregão, o DI para janeiro de 2028 recuava 5 pontos-base, a 12,485%, enquanto o DI para janeiro de 2031 cedia 3 pontos-base, a 12,955%. Mais cedo, porém, a curva chegou a operar em alta, com o contrato para 2031 atingindo 13,030%, antes de inverter o sinal ao longo da tarde.
O movimento inicial refletiu o leilão de LTNs e NTN-F realizado pelo Tesouro. Em operações desse tipo, é comum que participantes busquem hedge no mercado futuro de juros, comprando taxa (ou seja, elevando os DIs), o que dá sustentação temporária à curva. Após a conclusão da oferta, essa pressão diminuiu.
Na segunda metade do dia, as taxas passaram a cair, sobretudo nos contratos mais curtos, diante da percepção de que o Banco Central deve iniciar um ciclo de cortes da Selic em março, com redução de 50 pontos-base. A curva atualmente precifica de forma majoritária esse movimento, com a taxa básica hoje em 15% ao ano.
A ponta longa também foi favorecida pelo ambiente externo. Os rendimentos dos Treasuries recuaram em meio à busca global por ativos mais seguros, diante das tensões entre Estados Unidos e Irã. O Treasury de dez anos caía 2 pontos-base no fim da tarde, a 4,025%, ajudando a aliviar a pressão sobre a curva doméstica.
O recuo dos DIs ocorreu mesmo com um dia misto para os ativos locais, com dólar em alta e bolsa em queda. Agora, o foco do mercado se volta para o IPCA-15 de fevereiro, dado que pode calibrar as apostas para a trajetória da Selic e definir os próximos movimentos, especialmente na curva curta, mais sensível à política monetária, enquanto a ponta longa segue mais atrelada ao cenário externo e à percepção de risco.
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